ZacznijTutajInwestomat1

Przez pierwszy rok istnienia bloga po prostu pisałem artykuły, by w końcu zauważyć, że wraz z rosnącą liczbą wpisów dość ciężko się między nimi nawiguje. Problem dotyczy zwłaszcza nowych czytelników, a zwłaszcza tych, którzy dopiero uczą się inwestować. Z tego powodu postanowiłem stworzyć stronę „Zacznij tutaj”, na której stworzę i będę aktualizował sugerowaną sekwencję czytania wpisów na moim blogu, by zrozumieć inwestowanie od zera. Zaczynamy od poziomu, na którym nie za bardzo rozumiesz co to są akcje i obligacje i chciałbyś zrozumieć ich zasadę działania. Ponadto środki trzymasz na lokatach i chcesz to w najbliższej przyszłości zmienić, stąd interesujesz się inwestowaniem.

Czytając te wpisy dowiesz się:

  • Co to są akcje, obligacje, fundusze, derywaty i jak działają.
  • Dlaczego firmy emitują akcje, a dlaczego obligacje i kiedy to robią.
  • Co zyskasz jeśli zaczniesz się interesować i uczyć inwestowania w młodym wieku.
  • Na których klasach aktywów powinieneś się skupić w zależności od preferencji i oczekiwań.

Po przeczytaniu powyższych wpisów powinieneś mieć podstawową wiedzę o inwestowaniu i rynkach finansowych, ale to wg mnie nie wystarczy, by zacząć inwestować w sposób rozsądny i poinformowany. Kolejnym krokiem będzie przeczytanie następujących wpisów:

Czytając te wpisy dowiesz się:

  • Jak inwestują inni inwestorzy i spekulanci na rynku finansowym i co ich cechuje.
  • Na jakie dwa główne sposoby można w dzisiejszych czasach inwestować pieniądze.
  • Jak założyć i prowadzić rachunek maklerski.
  • Jak składać zlecenia na giełdzie, by nigdy nie przepłacać prowizji.
  • Jakie trzy metody analizy papierów wartościowych dominują w branży.
  • Jak wiele jest na świecie giełd, czyli rynków finansowych i dlaczego warto inwestować także za granicą.
  • Jak działają rachunki maklerskie IKE i IKZE i dlaczego warto przez nie inwestować jak najdłużej.

Jeśli jesteś zdecydowany, by zacząć inwestować to jest to dobry moment na założenie konta maklerskiego (oczywiście jeśli jeszcze żadnego nie posiadasz). Powinno to trochę potrwać, a więc będziesz miał teraz czas na przeczytanie wpisów dla inwestora średnio zaawansowanego (patrz kolejny akapit). Jeśli moje materiały Ci się przydają to będę wdzięczny jeśli założysz konto maklerskie z jednego z moich linków afiliacyjnych, klikając w jeden z przycisków poniżej:

Chcesz zacząć inwestować bez opłat transakcyjnych?

Potrzebujesz maklerskich IKE i IKZE lub szerszej oferty ETF-ów?

Oferowane instrumenty finansowe, zwłaszcza z dźwignią, niosą ryzyko strat przekraczających zainwestowany kapitał.

Po przeczytaniu serii „Inwestycyjny Wstęp” powinieneś mieć wiedzę na tyle szeroką, by dowiedzieć się więcej o rodzajach kont inwestycyjnych, funduszach ETF, REIT-ach i o procesie rozliczania podatku. Ponadto jest to świetny moment, by ostrzec Cię przed większością „mentalnych pułapek”, w które wpadają zarówno początkujący, jak i bardziej zaawansowani inwestorzy. Oto, co sugeruję Ci przeczytać po ukończeniu „Inwestycyjnego Wstępu”:

Czytając te wpisy dowiesz się:

  • Co to są fundusze ETF i dlaczego są tak popularne wśród inwestorów.
  • Jakie są rodzaje obligacji i czym się od siebie różnią.
  • Co to są REIT-y, czyli fundusze najmu nieruchomości.
  • Jak w zależności od dostępnego czasu i środków powinieneś podejść do planowania swojego inwestowania.
  • Na jakich klasach aktywów warto skupić się w Twojej sytuacji życiowej.
  • Jak uniknąć największych błędów mentalnych popełnianych przez inwestorów.
  • Jak rozliczyć podatek Belki związany z inwestowaniem na giełdzie.

Po przeczytaniu powyższych wpisów powinieneś już wiedzieć czym są proste i tanie fundusze ETF oraz czy pasuje Ci inwestowanie w nie, czy wolisz samodzielny dobór akcji i obligacji. To kluczowy moment, w którym mamy dwie gałęzie „inwestycyjnego drzewka”:

  • Ścieżka inwestora pasywnego to droga, którą powinna obrać osoba początkująca (niezależnie od czasu) lub osoba zaawansowana, która nie chce poświęcać na inwestowanie więcej niż ok. 10 godzin rocznie.
  • Ścieżka inwestora aktywnego to droga, na którą sugeruję wstąpić tylko tym, którzy mają ambicję pokonać rynek i dysponują dużą ilością czasu i motywacji, by tego dokonać. Mądrze jest przeczytać najpierw „ścieżkę inwestora pasywnego”, a dopiero później wpisy ze „ścieżki inwestora aktywnego”.

Czytając te wpisy dowiesz się:

  • Jak wybrać najlepszy ETF wg swoich preferencji i poziomu dopasowania do reszty portfela.
  • Jak kupić fundusz ETF w zależności od posiadanego konta maklerskiego.
  • Jak wybrać ETF o możliwie niskich opłatach jawnych i ukrytych.
  • Jak obliczyć i rozliczyć podatek z funduszu ETF na każdym z trzech poziomów opodatkowania.
  • Jak mądrze i rozsądnie zbudować portfel ETF.
  • Jak prowadzić portfel ETF.
  • Jak kupić obligacje skarbowe (poprzez ETF i bezpośrednio).
  • Jak kupić ETF na REIT-y.
  • Jak używać mojej listy funduszy ETF dostępnych przez polskie konta maklerskie.
  • Które aktywa lokować na IKE i IKZE, a które poza tymi kontami.

Po przeczytaniu powyższych wpisów powinieneś być gotowy na samodzielną budowę portfela inwestycyjnego opartego wyłącznie o ETF-y. Jeśli szukasz książek o inwestowaniu, które przydadzą Ci się w inwestowaniu pasywnym to w kolejnym akapicie polecę Ci kilka lektur.

Polecane lektury dla inwestora pasywnego

Wszystkie polecane przeze mnie książki o inwestowaniu znajdziesz zawsze w Polecanych, ale po przeczytaniu powyższych wpisów sugerowałbym Ci przeczytanie poniższych pozycji:

  1. John C. Bogle – „The Little Book of Common Sense Investing”.
  2. John R. Nofsinger – „Psychologia inwestowania”
  3. Aswath Damodaran – „Wycena firmy Storytelling i liczby” – kup tutaj

Powyższe 3 pozycje powinny dobrze przygotować Cię do inwestowania pasywnego, ale też dać Ci podstawy na tyle solidne, byś mógł zdecydować czy chcesz „bawić się” w inwestowanie bardziej aktywne, czyli analizować konkretne spółki. Pora na opisanie alternatywnej ścieżki nauki inwestowania, która będzie wymagała o wiele więcej czasu niż ta dotycząca inwestowania pasywnego.

Czytając te wpisy dowiesz się:

  • W oparciu o jakie aktywa można budować aktywno-pasywny portfel emerytalny na IKE i IKZE.
  • Przez jakie konta kupisz bezpośrednio fundusze nieruchomości REIT.
  • Jak analizować fundusze REIT, by zawsze wybierać tylko te najlepsze.
  • Przez jakie konta i w jaki sposób można kupić, przynoszące zwykle wyższy zwrot niż obligacje skarbowe, obligacje korporacyjne.
  • Na czym polega odpowiedni dobór obligacji i które z nich kupować w zależności od wysokości stóp procentowych i inflacji.
  • Jak spekulować na obligacjach, znacząco zwiększając sobie stopę zwrotu z tych pozornie bezpiecznych instrumentów.
  • Jak analizować polskie spółki dywidendowe, by przewidzieć które z nich wypłacą najwyższe dywidendy.

Powyższą listę z pewnością będę często i na bieżąco uzupełniał. Poza wpisami na moim blogu poleciłbym kilka książek, od których warto zacząć naukę analizy poszczególnych spółek.

Polecane lektury dla inwestora aktywnego:

Po przeczytaniu moich wpisów o inwestowaniu aktywnym warto sięgnąć po poniższe książki:

  1. Benjamin Graham – „Inteligentny Inwestor” – kup tutaj
  2. Philip A. Fisher – „Zwykłe akcje, niezwykłe zyski” – kup tutaj
  3. Paweł Zaremba-Śmietański –  „Świadomy inwestor. Odkrywanie ukrytego potencjału spółki” – kup tutaj
  4. Benjamin Graham – „Security Analysis” kup tutaj

Powyższe pozycje to prawdziwy must have dla aspirującego inwestora aktywnego i książki, które nauczyły mnie najwięcej w moim inwestycyjnym życiorysie. Jak napisałem wcześniej: stronę „Zacznij tutaj” będę na bieżąco uzupełniał o nowe wpisy, by sekwencja czytania była zawsze świeża i możliwie najbardziej sensowna, a mój blog prosty i zrozumiały pod kątem nawigacji, zwłaszcza dla początkujących inwestorów, którzy dopiero co trafili na moją stronę. Pamiętaj, że poza czytaniem wpisów możesz także posłuchać podcastu, który nagrywam wraz z większością publikowanych wpisów. Dziękuję za to, że ze mną jesteś i serdecznie zachęcam do polubienia mojego fanpage’a na Facebooku jeśli jeszcze tego nie zrobiłeś:

Polub Inwestomat na Facebooku. Naprawdę warto!

 

Znajdziesz tam jeszcze więcej ciekawych materiałów o finansach i inwestowaniu.

Zastrzeżenie

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność. Autor bloga nie ponosi odpowiedzialności za treść reklam umieszczanych na blogu.