Zacznij tutaj, czyli proste inwestowanie od A do Z

Przez pierwszy rok prowadzenia bloga po prostu publikowałem kolejne artykuły, by w końcu zauważyć, że wraz z rosnącą liczbą wpisów dość ciężko (również mi!) się między nimi nawiguje. Problem dotyczy zwłaszcza nowych czytelników, którzy chcieliby zacząć inwestować, ale są przerażeni liczbą i długością wpisów na moim blogu. Aby pomóc im się poruszać po moim blogu postanowiłem stworzyć stronę „Zacznij tutaj”, na której dodałem i aktualizuję sugerowaną sekwencję czytania wpisów w taki sposób, by zrozumieć inwestowanie od zera. Zaczynamy od poziomu, na którym nie za bardzo rozumiesz, czym są akcje i obligacje i chciałbyś pojąć ich zasadę działania. Znajdują się tu między innymi osoby, które środki trzymają na lokatach lub na rachunku bieżącym, a inwestowania (niesłusznie) unikali dotychczas jak ognia.

Pierwsze kroki w świecie inwestowania

Na sam początek Twojej przygody z inwestowaniem sugeruję Ci następującą kolejność czytania wpisów:

  1. Jak zostać bogatym? Procent składany w praktyce
  2. Co to są akcje i jak działają? Wyjaśnienie akcji giełdowych
  3. Co to są obligacje i jak działają? Wyjaśnienie obligacji skarbowych i korporacyjnych
  4. W co można inwestować pieniądze? Omówienie klas aktywów inwestycyjnych

Po przeczytaniu powyższych wpisów powinieneś mieć podstawową wiedzę o inwestowaniu i rynkach finansowych, ale to wg mnie nie wystarczy, by zacząć inwestować w sposób rozsądny i poinformowany. Kolejnym krokiem będzie przeczytanie następujących wpisów:

Początkujący inwestor

Rozsądną kontynuacją będą teraz następujące wpisy:

  1. Inwestycyjny wstęp (1/6) – spekulacja a inwestowanie
  2. Inwestycyjny wstęp (2/6) – inwestowanie aktywne i pasywne
  3. Inwestycyjny wstęp (3/6) – Jak założyć rachunek maklerski?
  4. Inwestycyjny wstęp (4/6) – Jak składać zlecenia na giełdzie?
  5. Inwestycyjny wstęp (5/6) – Metody analizy papierów wartościowych
  6. Inwestycyjny wstęp (6/6) – Światowe rynki finansowe
  7. Rachunki maklerskie IKE i IKZE. Jak założyć. Który wybrać?
  8. Oszczędzać w PPK czy wypłacać środki i inwestować samodzielnie?
  9. Jak działają obligacje skarbowe i dlaczego są lepsze od lokat?
  10. Ranking kont maklerskich do inwestowania w akcje i ETF-y
  11. Jak nie martwić się o swoje pieniądze? Finansowe zen

Jeśli jesteś zdecydowany, by zacząć inwestować to jest to dobry moment na założenie konta maklerskiego (oczywiście jeśli jeszcze żadnego nie posiadasz). Powinno to trochę potrwać, a więc będziesz miał teraz czas na przeczytanie wpisów dla inwestora średnio zaawansowanego (patrz kolejny akapit). Jeśli moje materiały Ci się przydają to będę wdzięczny jeśli założysz konto maklerskie z jednego z moich linków afiliacyjnych, klikając w jeden z przycisków poniżej:

Szukasz taniego konta maklerskiego do akcji i ETF-ów?

Chcesz założyć IKE/IKZE z bogatą ofertą ETF-ów?

Mój link obniża prowizję na rynkach zagranicznych z 0,29% do 0,24%!

Szukasz zagranicznego konta maklerskiego?

Pełen ranking kont maklerskich do akcji i ETF-ów znajdziesz tutaj. Inwestowanie jest ryzykowne.
Inwestuj odpowiedzialnie.

Po przeczytaniu serii „Inwestycyjny Wstęp” powinieneś mieć wiedzę na tyle szeroką, by dowiedzieć się więcej o rodzajach kont inwestycyjnych, funduszach ETF, REIT-ach i o procesie rozliczania podatku. Ponadto jest to świetny moment, by ostrzec Cię przed większością „mentalnych pułapek”, w które wpadają zarówno początkujący, jak i bardziej zaawansowani inwestorzy. Oto co sugeruję Ci przeczytać po ukończeniu „Inwestycyjnego Wstępu”:

Średnio zaawansowany inwestor

Logiczną kontynuacją nauki inwestowania będą wpisy:

  1. ETF (1/6) – Co to są fundusze ETF i dlaczego warto w nie inwestować?
  2. Obligacje (1/6) – Jakie są rodzaje obligacji i czym się od siebie różnią?
  3. REIT (1/5) – Czym są fundusze nieruchomości REIT i co je odróżnia od innych spółek?
  4. Jak zacząć inwestować? Poradnik dla początkujących
  5. Kupowanie zagranicznych funduszy ETF krok po kroku
  6. Jak bezpiecznie ulokować pieniądze na 2 lub 3 lata?
  7. Psychologia inwestowania, czyli jak inwestować, by nie zwariować
  8. Cała prawda o poduszce finansowej, czyli jak ułatwić sobie inwestowanie
  9. Jak rozliczyć podatek z giełdy? Wszystko o PIT-38 i PIT-8C
  10. Jak przygotować portfel inwestycyjny do emerytury?
  11. Czy konto IKZE się opłaca? IKZE w zależności od stawki PIT

Po przeczytaniu powyższych wpisów powinieneś już wiedzieć, czym są proste i tanie fundusze ETF oraz czy pasuje Ci inwestowanie w nie, czy wolisz samodzielny dobór akcji i obligacji. To kluczowy moment, w którym mamy dwie gałęzie „inwestycyjnego drzewka”:

  • Ścieżka inwestora pasywnego to droga, którą powinna obrać osoba początkująca (niezależnie od czasu) lub osoba zaawansowana, która nie chce poświęcać na inwestowanie więcej niż ok. 10 godzin rocznie.
  • Ścieżka inwestora aktywnego to droga, na którą sugeruję wstąpić tylko tym, którzy mają ambicję pokonać rynek i dysponują dużą ilością czasu i motywacji, by tego dokonać. Mądrze jest przeczytać najpierw „ścieżkę inwestora pasywnego”, a dopiero później wpisy ze „ścieżki inwestora aktywnego”.

Ścieżka inwestora pasywnego

Typowa ścieżka inwestora pasywnego zakłada lekturę przynajmniej poniższych wpisów:

  1. ETF (2/6) – Jak wybrać ETF? Narzędzia do znajdowania i oceny ETF-ów
  2. ETF (3/6) – Jak kupić ETF? Porównanie ofert, kont i możliwości
  3. ETF (4/6) – Ile kosztują fundusze ETF? Prowizje i opłaty funduszy ETF
  4. ETF (5/6) – Jak rozliczyć podatek z ETF-ów? Zyski i dywidendy
  5. ETF (6/6) – Jak zbudować portfel inwestycyjny z ETF-ów?
  6. Obligacje (3/6) – Jak kupić obligacje skarbowe?
  7. REIT (4/5) – Lepiej kupić REIT bezpośrednio czy poprzez ETF?
  8. Lista zagranicznych ETF-ów dostępnych przez polskie konta maklerskie
  9. Proste inwestowanie pasywne – najlepsze portfele dla zabieganych
  10. Jak ustalić proporcję akcji do obligacji w portfelu inwestycyjnym?
  11. Akcje (10/10) – Własny arkusz do monitorowania inwestycji – pojawia się też w ścieżce inwestora aktywnego, ale służy także do monitorowania portfela ETF, więc warto wpis przeczytać, a arkusz stworzyć i zacząć prowadzić.
  12. Dlaczego akcje pasują do IKE bardziej niż obligacje?
  13. Jak zarządzać środkami na kontach maklerskich? IKE, IKZE i zwykłe maklerskie
  14. Czy warto równoważyć proporcje portfela inwestycyjnego?
  15. Waluta notowań funduszu ETF nie ma żadnego znaczenia
  16. Ryzyko walutowe w inwestowaniu w ETF. Zabezpieczać czy nie?
  17. Czy lepiej inwestować w polskie czy w zagraniczne obligacje?
  18. ETF accumulating czy ETF distributing? Który jest lepszy dla kogo?
  19. Jak ustalić wielkość bezpiecznej części portfela inwestycyjnego?
  20. ETF na cały świat czy na rynki rozwinięte i wschodzące osobno?
  21. Jak inwestować małe kwoty rzędu 100 lub 200 złotych?
  22. Jak zbudować portfel dywidendowy z funduszy ETF?
  23. Dlaczego nie korzystam z usług robodoradców?
  24. Fundusze TFI kontra fundusze ETF, czyli jak przestać inwestować drogo

Po przeczytaniu powyższych wpisów powinieneś być gotowy na samodzielną budowę portfela inwestycyjnego opartego wyłącznie o ETF-y. Jeśli szukasz książek o inwestowaniu, które przydadzą Ci się w inwestowaniu pasywnym, to w kolejnym akapicie polecę także kilka lektur, które uzupełnią Twoją wiedzę o funduszach indeksowych.

Polecane lektury dla inwestora pasywnego

Wszystkie polecane przeze mnie książki o inwestowaniu znajdziesz zawsze w polecanych, ale po przeczytaniu powyższych wpisów sugerowałbym Ci przeczytanie poniższych pozycji:

  1. John C. Bogle – „The Little Book of Common Sense Investing”.
  2. John R. Nofsinger – „Psychologia inwestowania”.
  3. Aswath Damodaran – „Wycena firmy Storytelling i liczby”.

Powyższe 3 pozycje powinny dobrze przygotować Cię do inwestowania pasywnego, ale też dać Ci podstawy na tyle solidne, byś mógł zdecydować czy chcesz „bawić się” w inwestowanie bardziej aktywne, czyli analizować konkretne spółki. Pora na opisanie alternatywnej ścieżki nauki inwestowania, która będzie wymagała o wiele więcej czasu niż ta dotycząca inwestowania pasywnego.

Ścieżka inwestora aktywnego

Gdy przejdziesz już przez wpisy polecane dla inwestora pasywnego i będziesz miał chęci na naukę bardziej aktywnego inwestowania, to polecam Ci następującą sekwencję wpisów:

  1. Akcje (1/10) – Jak inwestować w akcje? Czy da się pokonać rynek?
  2. Akcje (2/10) – Jak analizować akcje spółek? Podstawy analizy fundamentalnej
  3. Akcje (3/10) – Gdzie szukać informacji o spółkach giełdowych? Najlepsze źródła
  4. Akcje (4/10) – Jak znaleźć dobrą i tanią spółkę? Inwestowanie w wartość
  5. Akcje (5/10) – Jak szukać spółek z potencjałem? Inwestowanie we wzrost
  6. Akcje (6/10) – Jak wybierać spółki dywidendowe? Inwestowanie w oparciu o cashflow
  7. Akcje (7/10) – Jak zbudować portfel oparty na akcjach?
  8. Akcje (8/10) – Jak prowadzić portfel akcyjny? Jak kupować i kiedy sprzedawać spółki
  9. Akcje (9/10) – Jak inwestować w spółki zagraniczne?
  10. Akcje (10/10) – Własny arkusz do monitorowania inwestycji – narzędzie niezbędne do prowadzenia portfela inwestycyjnego.
  11. REIT (2/5) – Jak kupić fundusz nieruchomości REIT? Porównanie możliwości
  12. REIT (3/5) – Jak wybrać najlepszy REIT dostępny na rynku? Analiza REIT-ów
  13. Obligacje (4/6) – Jak zainwestować w obligacje korporacyjne?
  14. Obligacje (5/6) – Jak poprawnie inwestować w obligacje niezależnie od koniunktury?
  15. Obligacje (6/6) – Spekulacja na obligacjach, czyli ciemna strona obligacji
  16. Jak analizować obligacje korporacyjne z GPW Catalyst?
  17. Jak stworzyć rozsądny portfel obligacji korporacyjnych?
  18. W jakie obligacje zainwestować? Obligacje a inflacja i stopy procentowe
  19. Jak osiągnąć 5000 zł z dywidend i odsetek miesięcznie?

Powyższą listę z pewnością będę często i na bieżąco uzupełniał. Poza wpisami na moim blogu poleciłbym kilka książek, od których warto zacząć naukę analizy poszczególnych spółek.

Polecane lektury dla inwestora aktywnego

Po przeczytaniu moich wpisów o inwestowaniu aktywnym warto sięgnąć po poniższe książki:

  1. Benjamin Graham – „Inteligentny Inwestor”.
  2. Philip A. Fisher – „Zwykłe akcje, niezwykłe zyski”.
  3. Paweł Zaremba-Śmietański – „Świadomy inwestor. Odkrywanie ukrytego potencjału spółki”.
  4. Benjamin Graham – „Security Analysis”.

Powyższe pozycje to prawdziwy must have dla aspirującego inwestora aktywnego i książki, które nauczyły mnie najwięcej w moim inwestycyjnym życiorysie. Jak napisałem wcześniej: stronę „Zacznij tutaj” będę na bieżąco uzupełniał o nowe wpisy, by sekwencja czytania była zawsze świeża i możliwie najbardziej sensowna, a mój blog prosty i zrozumiały pod kątem nawigacji, zwłaszcza dla początkujących inwestorów, którzy dopiero co trafili na moją stronę.

Pamiętaj, że poza czytaniem wpisów możesz także posłuchać podcastu, który nagrywam wraz z większością publikowanych wpisów. Dziękuję za to, że ze mną jesteś i serdecznie zachęcam do obserwowania mojego fanpage’a na Facebooku jeśli jeszcze tego nie zrobiłeś: